民泰银行一支行副行长骗取票据贴现款40多亿,法院判其无期徒刑-银行频道-和讯网
民泰银行曾因收据事务屡次遭到处分。  又见收据大案。近来,一则刑事判定书揭穿除了一家中小银行支行担任人骗得银行数十亿资金的大案。  浙江民泰银行瓜沥支行原副行长倪科峰在2015年1月至2015年8月期间,运用空壳公司虚拟交易布景、签发无资金确保的商业承兑汇票,并用假造的银行事务文件与公章经过背书对汇票进行变造,经过民泰银行瓜沥支行名义将商业承兑汇票贴现并转让,骗得银行收据贴现款算计近44亿元,形成实践丢失25亿元。  “倪科峰骗得银行资金数额特别巨大,其行为已构成收据欺诈罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人悉数产业。”法院终究如此判定。  不断进行收据欺诈的支行副行长  早在2013年7月17日,倪科峰被任命为浙江民泰银行瓜沥支行副行长(主持作业)。2015年3月18日,倪科峰被免职,同年11月12日被开除。短短两年多的支行副行长任职时刻,倪科峰经过欺诈、骗贷等方法移用巨量银行资金。  自2014年下半年开端,倪科峰结伙别人预谋运用商业银行承兑汇票贴现、转贴现的手法套取现金,假造了民泰银行瓜沥支行根底文件、上级行的授权委托书等事务材料,私刻了民泰银行瓜沥支行公章、收据事务用章、法人名章等印章,经过中介人员联络在其他银行私设民泰银行瓜沥支行同业账户。2015年1月和同年8月,倪科峰等人运用自己操控的无实践运营的公司虚拟交易,签发无资金确保的商业承兑汇票,再运用假造的公章,以民泰银行瓜沥支行的名义贴现并一起层层转贴现给多家银行,骗得汇票贴现款。  详细来看,2015年1月,倪科峰伙同别人运用其实践操控的杭州锦瑞传公司作为付款人、杭州某公司作为收款人,签发无实在交易、无资金确保的商业承兑汇票4张,金额算计3亿元;再运用其民泰银行瓜沥支行担任人身份,运用假造的事务材料、收据事务用章,以民泰银行瓜沥支行的名义贴现并一起层层转贴现给恒丰银行福州分行、民生银行(600016,股吧)常州支行等银行,骗得贴现款2.9亿余元。上述贴现款除支交给其他中介人员好处费6000余万元外,倪科峰实践运用2.3亿余元,首要用于偿还高利贷等花费。  2015年8月,倪科峰为偿还经过所借的2亿元债款,又签发无实在交易、无资金确保的商业承兑汇票20张,金额算计11亿元;再运用民泰银行瓜沥支行营业执照未改变法定代表人的条件,假充该行担任人,运用假造的事务材料、收据事务用章,以民泰银行瓜沥支行的名义贴现并一起层层转贴现给恒丰银行烟台分行、广州农商行、民生银行郑州分行、邮储银行浙江分行和兴业银行(601166,股吧)莆田分行等银行,骗得汇票贴现款10.7亿余元。案发后,形成出资行兴业银行莆田分行丢失9.4亿元。  数次假造银行公章骗得巨额借款  倪科峰的另一罪名为骗得借款违法。他经中介人员介绍,以贴现行的名义参加施行,为终究骗得银行资金供给重要协助且实践获取了巨额资金。  2015年4月至同年6月,倪科峰屡次运用假造的银行事务材料、事务用章,以民泰银行瓜沥支行的名义贴现并一起层层转贴现给多家银行,骗得汇票贴现款,转入开票公司操控的银行账户。开票公司收到贴现款后,除付出巨额好处费给包含倪科峰在内的中介人员外,占有运用绝大部分汇票贴现款。  2015年4月,光大世界公司因资金周转困难,经中介人员介绍,决议签发无实在交易的商业承兑汇票给相关企业,以付出巨额好处费为条件,由中介人员担任联络各家银行贴现汇票,获取贴现款。经中介人员联络,倪科峰为牟取巨额好处费,赞同假借民泰银行瓜沥支行的名义作为榜首手贴现行(即直贴行)参加其间。4月15日,光大世界公司签发给华夏金石公司10张商业承兑汇票,金额算计5亿元。倪科峰运用假造的事务材料、收据事务用章,以民泰银行瓜沥支行名义贴现,一起在中介人员促成下层层转贴现给九江农商行、河北银行、民生银行宁波分行等银行,骗得贴现款4.8亿余元。  同年5月和6月,倪科峰等人选用上述手法持续给光大世界公司违规融资,汇票贴现并一起层层转贴现给多家银行,骗得贴现款算计近10亿元。  2015年5月,天津轧三钢铁公司作为付款人签发给天津轧三物流公司10张商业承兑汇票,金额算计5亿元。倪科峰等人选用类似的手法,为该5亿元商业承兑汇票贴现并一起层层转贴现给九江农商行、河北银行等,骗得贴现款4.861亿余元。  倪科峰一起也参加过天津轧一钢铁公司的收据案。2015年6月4日,天津轧一钢铁公司别离签发给天津轧一交易公司、天津工益公司10张商业承兑汇票,金额算计10亿元。倪科峰等人选用惯用的手法,为该10亿元商业承兑汇票贴现并一起层层转贴现给多家等背工银行,骗得贴现款9.7亿余元。案发前,天津轧一钢铁公司仅兑付5000万元,形成兴业银行成都分行丢失9.5亿元。  法院确定,倪科峰等人签发无实在交易、无资金确保的商业承兑汇票骗得银行资金13.6亿余元归自己运用,形成经济丢失9.424亿元。倪科峰等人为出票企业融资以赚取巨额好处费,明知开票企业签发的是无实在交易的商业承兑汇票,运用私刻的印章,骗得银行资金算计29.2亿余元,形成经济丢失14亿元,倪科峰违法所得11亿元。  一起,倪科峰还犯有骗得借款罪。数罪并罚后,法院在判定书中称,倪科峰骗得银行资金数额特别巨大,其行为已构成收据欺诈罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人悉数产业。  揭露材料显现,民泰银行前身系成立于1988年5月的温岭城市信用社,2006年正式转制为城市商业银行,是一家专门从事小微金融服务的专营银行。  榜首财经记者发现,民泰银行因收据事务也屡次遭到处分。例如,2019年11月13日,民泰银行杭州萧山支行2位多员职工制止终身从事银行业作业、1名担任人被罚款195万元,原因是“借款处理严峻不审慎、发放不符合条件的借款、处理无实在交易布景的银行承兑汇票事务负有直接职责、借款资金转作银行承兑汇票确保金虚增存借款”。还有,2018年5月,民泰银行杭州分行首要担任人被罚款205万元,受罚原因同样是“处理无实在交易布景的银行承兑汇票事务”。

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